Photo: Shutterstock/CHRISTOPHER E ZIMMER
Un important acteur crypto aux États-Unis a écopé d’une lourde sanction financière. En cause : des contrôles jugés insuffisants, qui auraient permis à des criminels d’utiliser la plateforme.
La justice américaine inflige une amende de 3,4 millions d’euros à Paxful
Il s’agit de Paxful, une plateforme américaine permettant aux utilisateurs d’acheter et vendre des cryptomonnaies directement entre eux. Mercredi, il a été annoncé que l’entreprise devait payer une amende de 4 millions de dollars, soit environ 3,4 millions d’euros.
Selon le ministère américain de la Justice, Paxful a reconnu avoir généré des revenus grâce à des criminels utilisant la plateforme, notamment parce que ses procédures de lutte contre le blanchiment d’argent étaient trop faibles. Ces règles servent à empêcher que l’argent issu d’activités illégales circule librement.
Paxful a plaidé coupable en décembre pour plusieurs infractions. D’après les autorités, le manque de contrôles aurait facilité des activités illégales telles que des fraudes, des extorsions et de la prostitution illégale, faute de surveillance suffisante des transactions.
Pourquoi Paxful est accusé d’avoir manqué de contrôles
La justice affirme que Paxful disposait bien de règles anti-blanchiment sur le papier, mais qu’elles n’étaient pas correctement appliquées. Le blanchiment d’argent consiste à dissimuler l’origine criminelle de fonds pour leur donner une apparence légitime.
Un procureur a déclaré que Paxful se présentait comme une plateforme avec peu de contrôles, ce qui aurait attiré plus facilement des utilisateurs malveillants. Selon la justice, l’entreprise en était consciente.
Entre janvier 2017 et septembre 2019, Paxful a traité plus de 26 millions de transactions, pour une valeur totale estimée à 3 milliards de dollars. Sur cette période, la plateforme aurait généré environ 29,7 millions de dollars de revenus, soit près de 25 millions d’euros.
Une amende réduite faute de moyens
Le ministère de la Justice estime que la sanction adaptée aurait dû atteindre 112,5 millions de dollars (environ 94,5 millions d’euros). Mais l’amende finale a été largement réduite, car Paxful n’aurait pas eu les moyens financiers de payer un montant aussi élevé.
L’affaire illustre, selon les autorités, l’importance de contrôles stricts dans l’univers crypto : sans vérification d’identité solide et procédures rigoureuses, les plateformes peuvent devenir des outils privilégiés pour des activités criminelles.
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