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Un marché baissier donne toujours l’impression de nager à contre-courant. Les cours baissent, le sentiment positif disparaît et rester immobile avec ses cryptos semble être la seule option. Pourtant, j’ai appris que ce sont justement dans ces périodes que se trouvent des opportunités.
Là où beaucoup attendent le retour du bull market, je mets mes cryptos au travail. Je fais croître mon portefeuille tout en restant liquide pour acheter lorsque les prix deviennent attractifs. Je vous explique dans cette chronique comment cela fonctionne.
Faire croître son portefeuille malgré la baisse des cours
Le staking est une manière de faire fructifier mes cryptos en toute sécurité. Je verrouille mes coins dans un réseau Proof of Stake et je reçois périodiquement des tokens supplémentaires en récompense. Le rendement varie fortement selon la plateforme et la monnaie choisie.
Si vous stakez par exemple des stablecoins comme l’USDT ou l’USDC, le rendement se situe généralement entre 3 et 5 % par an. Avec les stablecoins, vous savez à quoi vous en tenir et vous n’êtes pas dépendant des fluctuations de prix, ce qui correspond à ma préférence personnelle.
Bien sûr, vous pouvez aussi choisir de staker des altcoins que vous comptez conserver sur le long terme ; les rendements peuvent alors varier d’environ 5 à 20 %. Tout cela peut se faire directement sur la plateforme d’échange où se trouvent déjà vos cryptos.
Pendant que j’attends une hausse des cours, ma position augmente lentement mais sûrement. Je génère ainsi des revenus même durant la période d’attente d’un nouveau point d’achat. Et lorsque l’opportunité se présente, je dispose de davantage de capital pour (ré)investir.
Des rendements encore plus élevés ? Augmenter ses positions en altcoins
Une autre manière d’obtenir du rendement est le yield farming, qui est très différent du staking. Le yield farming consiste à mettre temporairement vos cryptos à disposition d’une plateforme qui facilite les échanges ou fournit de la liquidité. En contrepartie, vous recevez des intérêts et parfois des tokens supplémentaires.
Le risque est plus élevé qu’avec le staking, car vous vous fiez à un smart contract, du simple code, plutôt qu’à une plateforme centralisée. C’est précisément pour cette raison que les rendements peuvent être plus importants : vous prêtez vos cryptos sans intermédiaire qui prélève une partie de vos gains.
Un grand avantage du yield farming est qu’il permet d’augmenter votre position en altcoins, et donc de préparer votre portefeuille pour le prochain bull run. Les rendements peuvent aller, selon la plateforme, de plusieurs dizaines à plusieurs centaines de pourcents.
L’inconvénient : cela peut être complexe et, en raison de la dépendance au protocole, le risque est plus élevé que pour le staking. En contrepartie, cela offre la possibilité de générer un rendement supplémentaire, même si le marché continue de baisser. Parmi les plateformes qui le permettent, on peut citer Aave, Curve DAO et Compound.
